Трейдинг, биржевая торговля, игра на бирже — это все синонимы. Смысл деятельности — спекуляция финансовыми активами по принципу «купил дешевле, продал дороже». Расскажем, как стать трейдером и что необходимо для этого. Поделимся опытом, сколько денег придется вложить на старте карьеры и на какой доход можно рассчитывать в дальнейшем. Также объясним основы трейдинга: виды рынков, стили торговли, типы стратегий.
Рынки, на которых можно заниматься трейдингом
Существуют следующие виды финансовых рынков: фондовый, товарный, криптовалютный, валютный и государственных долговых обязательств. Что продают и покупают трейдеры:
- Акции компаний и их производные инструменты — фондовые индексы;
- Товары, а точнее контракты на их поставку — фьючерсы;
- Валюту, в том числе крипто.
Торговля акциями и фьючерсами ведется только на биржах. Они регулируются государством. Спекуляции валютой происходят преимущественно на децентрализованном рынке Forex. Криптовалютный трейдинг осуществляется также на биржах, но без государственного регулирования.
Кто такой трейдер?
Сразу разберемся в терминологии. Есть два типа трейдеров:
- Институциональные или профессиональные;
- Частные, которых также называют розничными.
Первые работают по найму в банках, финансовых компаниях, инвестиционных фондах. Их максимальный риск — увольнение. Источник дохода — процент от прибыли клиента компании, который предоставил деньги в управление. Невозможно стать профессиональным трейдером без высшего экономического или финансового образования. Также необходимо получение лицензии.
Частные трейдеры торгуют финансовыми инструментами на свои деньги и полностью несут риски убытков и разорения. Нет требований к специальному образованию. Наличие опыта не важно.
Словом «профессиональный» будет правильно называть частного спекулянта, для которого биржевая торговля стала источником дохода, не обязательно основным. Далее в этом материале пойдет речь именно о частных трейдерах.
Терминология: совершить сделку, открыть позицию, войти в рынок — это все синонимы.
Чем трейдер отличается от инвестора?
В современном трейдинге 90% сделок длятся от секунды до двух-трех дней. Реже позиция существует в рынке несколько недель. Когда спекулятивная сделка закрывается через полгода, уместно говорить об инвестировании. Средства могут вкладываться в акцию или государственную облигацию на десятилетия. Инвестирование — это разновидность трейдинга, но с долгосрочной перспективой. Между двумя видами деятельности нет четкой границы.
Чем занимается трейдер
Спекулянт рассматривает ситуацию на рынке и принимает решение о покупке или продаже актива. Основа трейдинга — анализ графиков цены. Они являются основным источником информации. Также трейдеры учитывают финансовые показатели и новости.
Покупка американского доллара за японскую иену на основе анализа графика и закрытие сделки после выхода новостей по индексу потребительских цен США.
Спекулятивные сделки совершаются с компьютера. На него устанавливается специальный софт — торговый терминал. Приказ на открытие либо закрытие позиции выполняется за доли секунды. Для доступа к торговле необходим договор с посредником — брокером или дилером.
Что нужно, чтобы работать трейдером
Главный инструмент спекулянта — быстрый компьютер с большой памятью. Пример параметров ПК: процессор Intel Core i7, тактовая частота 2.5 ГГц, оперативная память 16 Гб. Столь неслабые показатели необходимы, чтобы выводить на экран десятки графиков одновременно.
Современные торговые терминалы имеют продуманный интерфейс. Поэтому нет необходимости в мониторе с большой диагональю. Достаточно ноутбука.
Интернет должен быть стабильным. Торговые терминалы потребляют мало трафика. Поэтому высокая скорость соединения не обязательна.
Требования к рабочему месту трейдера минимальны. Не нужны никакие другие устройства, кроме компьютера.
Какие навыки и качества нужны
Научиться системно торговать на бирже способны точно не все. Главное необходимое качество — быстрота мышления. Она необходима, чтобы анализировать разнообразную рыночную информацию и эффективно обучаться.
Когда данное качество присутствует, это несложно понять. Нужно иметь опыт решения сложных интеллектуальных задач в условиях стресса и нехватки времени. Пример — успешная сдача экзаменов в вузе. Кто способен быстро стартовать в биржевой торговле: инженер, врач, журналист, музыкант.
Второй фактор успеха в трейдинге — склонность к монотонной работе. Это подразумевает дисциплину, терпение, умение концентрироваться и низкую утомляемость.
Где можно обучиться трейдингу
Освоить торговлю акциями и фьючерсами сложнее всего. В Рунете мало качественных обучающих программ для фондового и товарного рынков. Если есть желание освоить эту профессию, лучший вариант — записаться на курсы, которые организуют брокеры. Бесплатное обучение по торговле акциями и фьючерсами встречается редко.
Стартовать на форексе и в криптовалютах проще. В интернете можно найти десятки обучающих программ, серий вебинаров и курсов. Многие из них полностью бесплатные. Преподавание ориентировано на новичков. Один из таких это наш бесплатный курс.
Разновидности трейдинга
Независимо от выбранного рынка, нужно определиться с длительностью сделок. Это определяет затраты времени в день.
- Скальпинг. Длительность сделок: 60–180 минут. Торговать придется не менее шести часов в день, не отходя от монитора;
- Внутридневной трейдинг. Позиции существуют в рынке от нескольких часов до двух-трех дней. Мониторить рынок придется круглосуточно, но при этом достаточно подходить к монитору раз в один-два часа на 10-15 минут;
- Среднесрочная торговля. Длительность сделок — до месяца. Контролировать позиции можно в начале и в конце торгового дня;
- Долгосрочная торговля. Позиция может существовать в рынке до года. Проверять сделки допустимо два-три раза в неделю.
Все перечисленное также называют «стилями торговли». Большинство школ трейдинга подготавливают внутридневных трейдеров.
Терминология: скальпинг с продолжительностью сделок в несколько секунд называют «пипсовкой», от слова pip — минимальный шаг изменения цены.
Какие перспективы есть у трейдера
Главная цель частного трейдера — личный доход. Карьера по найму проблематична. В интернете невозможно найти истории, чтобы успешный частный трейдер смог трудоустроиться в банк или финансовую компанию.
Имеется иная перспектива — привлечение инвесторов. В Рунете существуют специальные сервисы, где можно разместить свое предложение. Для привлечения инвесторов придется подтвердить прибыльность торговли хотя бы за год.
Результаты форекс-трейдеров, привлекающих инвесторов. Столбцы таблицы: доходность, срок существования счета, капитал в управлении, количество инвесторов.
Сколько зарабатывают успешные трейдеры в России
По заработкам трейдеров мало открытой информации. О результатах участников фондового и товарного рынков можно судить только с их слов. Никто не раскрывает свои сделки и не публикует верифицированные отчеты. Такова ситуация во всем мире.
Сервисы публичного мониторинга торговых счетов существуют только для рынка форекс. На скриншоте ниже — результаты известного трейдера со своим Телеграм-каналом. За три года показана доходность 214% относительно начального депозита, что составляет 4.54% в месяц.
Пример публичного мониторинга торговли.
Некоторые частные трейдеры в своих каналах рекламируют доходность в 50% и даже 100% в месяц. При этом они не выкладывают торговые отчеты и ссылки на публичный мониторинг. На такой профит рассчитывать не реально. После обучения биржевой торговле, вероятно, получится выйти на ежемесячную доходность в 10% к величине депозита. Ниже — еще один пример публичного мониторинга с профитом +24.75% в месяц относительно вложенных средств.
Результат опытного форекс-трейдера: +24.75% в месяц.
Сколько денег нужно для старта?
Чтобы попробовать силы в трейдинге не требуются большие вложения. На любом рынке можно торговать с капиталом $50.
- Лот ПАО «ВТБ» на Московской бирже стоит 200 рублей летом 2024 года.
- Лотом $1000 на форексе получится торговать, вложив $10. Это возможно за счет кредита 100 к 1 к сумме денежного залога.
- На криптовалютном рынке курс монеты Ripple к доллару США равен $0.45, а Dogecoin — $0.10.
Другое дело, что с $50 много не заработать. При серьезном подходе к делу новичок сможет получать +10% к депозиту ежемесячно. Поэтому, чтобы иметь ощутимый доход, придется вложить $3000 или больше.
Терминология: кредит под залог денег называется «маржинальным», а его величина — это «плечо».
Риски и возможные потери от трейдинга
На любом рынке новичок потеряет начальные вложения с вероятностью, близкой к 100%. После проигрыша второго и третьего депозитов карьеру в биржевой торговле продолжат лишь 5% претендентов. Такова статистика, подтвержденная многочисленными историями начинающих частных трейдеров.
Помимо финансовых рисков, начинающие трейдеры часто сталкиваются с психологическими трудностями. Страх упустить возможность, жадность, неуверенность в своих решениях – все это может привести к ошибкам и потерям. Успешный трейдинг – это не только умение анализировать рынок, но и способность контролировать свои эмоции.
Чему должен научиться трейдер?
В первом уроке для новичков будет обычно рассказывается о принципах биржевой торговли. Далее придется понять несколько десятков терминов. Примеры: бид, ордер, таймфрейм, шорт, спред, своп. Затем преподаватель будет объяснять основные методы прогнозирования цены финансовых инструментов:
- Технический анализ;
- Индикаторы;
- Календарь новостей;
- Фундаментальный анализ;
- Волновой анализ.
Помимо технического и фундаментального анализа, начинающему трейдеру важно освоить принципы психологии трейдинга. Это поможет избежать типичных ошибок, связанных с эмоциями, таких как излишняя самоуверенность, страх потерь или желание отыграться.
Следующий этап — изучение правил мани-менеджмента. Это одна из основ трейдинга. Предстоит научиться рассчитывать объем сделки относительно величины депозита и волатильности инструмента, устанавливать стоп-лоссы и тейк-профиты, а также диверсифицировать свой портфель.
Параллельно с теорией всегда проходит практика. Ученики изучают торговую платформу, открывают демонстрационные счета и совершают первые тренировочные сделки.
Первые шаги в трейдинге
Итак, обучение на курсах пройдено. Трейдер приготовил деньги для первого депозита. Рассказываем, что делать дальше.
Выбор рынка
Сперва предстоит определиться, какой группой инструментов торговать. Новичкам целесообразно выбрать форекс. Это рынок наиболее понятный. Для валютного трейдинга создано множество обучающих материалов и проверенных стратегий.
Выбор стиля торговли
Нужно знать, сколько времени реально выделять на торговлю. Если придется совмещать трейдинг с работой в офисе, целесообразно начинать со среднесрочных сделок, длительность которых составляет несколько дней. Вход в рынок будет происходить с 09:00 до 10:00 утра. Вечером нужно проконтролировать состояние позиции.
Выбор брокера
В 2024 году не стоит проблема выбора форекс-брокера. И зарубежные, и отечественные являются надежными. Депозиты клиентов всегда отделены от средств компаний. Сомнительные посредники отсеялись лет 10 назад.
При выборе брокера важно обратить внимание не только на список инструментов и комиссии, но и на его репутацию и надежность. Проверьте наличие лицензии и регулирования, почитайте отзывы других трейдеров, узнайте о доступных типах счетов и условиях торговли. Не стоит гнаться за самыми низкими комиссиями, если это идет в ущерб качеству услуг и безопасности ваших средств.
Дополнительно обращайте на такие аспекты:
- Полный список финансовых инструментов.
- Удобные способы платежей.
- Маленькие комиссии при выводе средств.
- Быстрое поступление денег при кэшаутах.
- Русскоязычная служба поддержки.
Как правильно обучиться биржевой торговле
Первый шаг на пути к профессиональной торговли на бирже — выбор школы для обучения. Нужно убедиться, что она успешно работает много лет, а также прочитать отзывы в интернете. Пример такой школы являемся мы.
Прохождение учебных курсов
Рекомендуем начать с нашего базового бесплатного курса, который даст вам прочное понимание основных принципов и графических моделей теории Эллиотта. Вы узнаете, как определять волновые структуры, прогнозировать движения рынка и находить выгодные точки входа и выхода из сделок.
Если вы уже имеете опыт в трейдинге и хотите углубить свои знания в волновом анализе, обратите внимание на наш годовой курс PRO. В нем 180 уроков, 60 тестов, курсовые работы и выпускной экзамен. Этот комплексный курс поможет вам освоить все тонкости трейдинга и волнового анализа, научиться применять его на практике и разрабатывать собственные торговые стратегии.
Преимущества обучения в нашей школе:
- Государственная лицензия: наша школа имеет государственную лицензию, подтверждающую высокий уровень образовательных программ.
- Преподаватели-практики: обучение ведут действующие трейдеры с подтвержденными результатами.
- Высокая оценка учеников: средний рейтинг школы 4.8 из 5 на основе 500+ отзывов.
- Удобная онлайн-платформа: уроки доступны в любое время, что позволяет вам учиться в удобном для вас темпе.
- Индивидуальная поддержка: вы сможете задавать вопросы преподавателям и получать обратную связь по своим торговым идеям.
- Доступ к эксклюзивной аналитике: вы получите доступ к аналитическим материалам и торговым сигналам от опытных трейдеров.
- Закрытое сообщество: вы сможете общаться с другими трейдерами, обмениваться опытом и получать поддержку.
Создание торговой системы
Успех в трейдинге невозможен без четкой и проверенной торговой системы (ТС). ТС — это набор правил, которые определяют, когда входить в сделку, когда выходить, какой объем использовать и как управлять рисками.
Разработка собственной ТС требует глубокого понимания рынка, выбранной стратегии и умения анализировать данные. Это может быть долгий и сложный процесс, особенно для новичков.
В нашей школе мы предлагаем альтернативный путь: вы можете использовать уже проверенные торговые системы которые себя зарекомендовали. Подробнее о них вы можете узнать на этом курсе или в этом разделе сайта.
Торговля на демо-счете
Нельзя совершать сделки на деньги, пока стратегия не проверена на демо-счете. По ходу тестов станут понятны ситуации, в которых торговая система сливает депозит. Релевантная дистанция на демо-счете для сбора статистики — 100 сделок.
Первые шаги на реальном счете
Первые 100 сделок на реальном счете целесообразно совершить минимальным объемом. Если брокер предоставляет плечо 100 к 1, достаточный депозит для проверки стратегии составляет $50.
Ведение дневника
С первой же сделки на демо-счете важно начать вести дневник трейдера. Это поможет вам анализировать свои действия, фиксировать ошибки и успехи, а в итоге – быстрее накопить ценный опыт.
Вести дневник трейдера удобно в электронном виде, используя специализированные сервисы или таблицы. Ученикам нашей школы мы предоставляем специально разработанный электронный дневник бесплатно.
Книги для трейдеров
Заметим, что большинство главных книг по трейдингу написаны более 20 лет назад. Тогда динамика рынков была другой. Поэтому многие изложенные основы торговли на бирже сегодня целесообразно пересмотреть.
Первая полезная книга для новичков — «Воспоминания биржевого спекулянта», Эдвин Лефевр. Это художественное произведение. Цель прочтения — понимание общих принципов биржевой торговли.
Затем можно найти книгу Александра Элдера «Как играть и выигрывать на бирже». Она написана простым языком и ориентирована на новичков. Даются описания торговых стратегий и приемов анализа рынков.
Похожая книга вышла в 2019 году. Она называется «Как заработать на бирже для чайников», автор Константин Петров. Это краткое руководство по старту в трейдинге с нуля.
Несколько современных книг, которые могут быть полезны начинающим трейдерам:
- Марк Дуглас – “Дисциплинированный трейдер”;
- Бретт Стинбарджер – “Психология трейдинга”;
- Эрнест Чан – “Мастерство валютного трейдинга”.
Далее не обойтись без ознакомления со специальной литературой. Такие книги помогут понять основные принципы чтения графиков цены.
- Робер Пректер, Альфред Фрост «Волновой принцип Эллиотта».
- Стив Нисон «Японские свечи. Графический анализ финансовых рынков».
- Джек Швагер «Технический анализ».
Резюме
Сегодня несложно научиться трейдингу самостоятельно. Не требуется значительных вложений средств. Доступно качественное обучение и много литературы. Вместе с тем нужно понимать, что биржевая торговля сопряжена с риском потери денег. Кроме того, не хватает достоверной информации о реальном уровне дохода трейдеров.
